Ansprechpartner und inhaltlich verantwortlich
Mahdi Barzkar
Inhaber und Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO · Registrierungsnummer D-H3YB-K7WLO-18.
Unverbindlich kennenlernen und sortieren
Ihr Erstgespräch: klar vorbereitet, offen im Ergebnis
Im ersten Gespräch lernen wir Ihr Anliegen kennen und klären, ob und wie wir Sie unterstützen können. Sie müssen dafür weder einen fertigen Plan noch vollständige Vertragsunterlagen mitbringen.
Vor dem Gespräch
Wählen Sie ein allgemeines Thema und Ihren bevorzugten Kontaktweg. Bitte tragen Sie in die öffentliche Anfrage keine Gesundheitsdaten, Schadendetails, Vertragsnummern oder Angaben zu anderen Personen ein.
Im Gespräch
Wir hören zu, stellen Verständnisfragen und ordnen mögliche nächste Schritte. Beispiele sind ein späterer Vertragsüberblick, eine Bedarfsklärung oder die Vorbereitung eines Vergleichs. Daraus entsteht keine Verpflichtung zum Abschluss.
Nach dem Gespräch
Wenn eine vertiefte Beratung sinnvoll erscheint und Sie fortfahren möchten, vereinbaren wir transparent den Umfang und den sicheren Austausch benötigter Informationen. Empfehlungen erfolgen erst auf Grundlage der dafür relevanten Angaben.
Erstinformation in Textform
Bevor eine Beratung beginnt, erhalten Sie die gesetzlich vorgeschriebene Erstinformation in Textform. Sie enthält unter anderem Angaben zum Status als Versicherungsmakler, zur Registrierung und dazu, wie MB Finance vergütet wird. Außerdem nennt sie die Schlichtungsstellen, an die Sie sich bei Beschwerden wenden können. So wissen Sie von Anfang an, mit wem Sie sprechen und auf welcher Grundlage die Zusammenarbeit stattfindet.
So vereinbaren Sie einen Termin
Für die Anfrage brauchen Sie nur Ihre Kontaktdaten und ein grobes Thema. Einzelheiten zu Ihrer Situation werden erst im Gespräch besprochen, nicht im Formular.
- Thema wählen: etwa allgemeine Orientierung, Finanzen und Vorsorge, Versicherung und Absicherung oder Selbstständigkeit und Unternehmen.
- Kontakt aufnehmen: Senden Sie das Anfrageformular mit Ihren Kontaktdaten und Ihrem bevorzugten Kontaktweg, oder buchen Sie einen Termin direkt über Microsoft Bookings.
- Termin abstimmen: Zeitpunkt und Gesprächssprache werden vereinbart. Weitere Unterlagen sind für diesen Schritt nicht nötig.
Deutschlandweit und in drei Sprachen
Sie müssen nicht in Hamburg wohnen, um ein Erstgespräch zu führen: Gespräche können unabhängig von Ihrem Wohnort in Deutschland organisiert werden. Das Gespräch ist auf Deutsch, Englisch oder Persisch möglich; das gilt auch für eine spätere Beratung. Nennen Sie Ihre bevorzugte Sprache am besten schon bei der Anfrage. Die Website gibt es zusätzlich auf Russisch, Arabisch und Türkisch; Gespräche in diesen Sprachen werden jedoch nicht angeboten.
Was Sie vorbereiten können
Eine Vorbereitung ist nicht nötig, kann das Gespräch aber erleichtern. Ein paar Stichpunkte genügen. Hilfreich sind zum Beispiel:
- Ihr Anliegen: Was hat Sie veranlasst, sich zu melden, und was soll am Ende geklärt sein?
- Ihre Fragen: Notieren Sie, was Sie auf jeden Fall ansprechen möchten.
- Vorhandene Verträge: ein grober Überblick, welche Art von Versicherung oder Vorsorge Sie bei welchem Anbieter und seit wann haben. Vertragsnummern und Unterlagen sind für das Erstgespräch nicht nötig.
- Ziele und Zeitrahmen: zum Beispiel ein geplanter Umzug, eine Familiengründung oder der Schritt in die Selbstständigkeit.
- Renteninformation: Geht es um Vorsorge, hilft ein Blick in Ihre letzte Renteninformation, die Größenordnung einzuschätzen. Senden müssen Sie sie vorab nicht.
- Ihr Spielraum: welcher monatliche Betrag grundsätzlich tragbar wäre und was Sie auf keinen Fall möchten.
Fragen, die Sie uns stellen können
Das Erstgespräch ist auch eine Gelegenheit, MB Finance kennenzulernen. Fragen zur Arbeitsweise sind ausdrücklich erwünscht, zum Beispiel:
- In wessen Auftrag handeln Sie, und wie werden Sie vergütet?
- Welche Anbieter werden in einen Vergleich einbezogen, und wie wird der Umfang festgelegt?
- Welche Angaben brauchen Sie von mir, und auf welchem Weg übermittle ich sie sicher?
- Wie werden meine bestehenden Verträge berücksichtigt, wenn ich sie behalten möchte?
- Was passiert nach dem Gespräch, und wer entscheidet über einen Abschluss?
Diese Inhalte geben eine allgemeine Orientierung. Genannte Situationen und Leistungen sind Beispiele; entscheidend sind immer der konkrete Bedarf, die Versicherungsbedingungen und die individuelle Beratung. Es besteht keine Aussage zu Preis, Annahme oder Deckung.
Passende Vertiefungen
Häufige Fragen
Welche Unterlagen brauche ich?
Für die erste Orientierung meist keine. Falls später Unterlagen nötig sind, sagen wir Ihnen konkret welche und über welchen sicheren Weg sie übermittelt werden können.
Muss ich etwas abschließen?
Nein. Das erste Gespräch dient zunächst der Orientierung und führt nicht automatisch zu einem Vertrag.
Ist das Erstgespräch kostenlos?
Ja. Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenlos und dient der Orientierung. Ob danach eine Beratung folgt, entscheiden Sie. Wie MB Finance bei einer späteren Beratung und Vermittlung vergütet wird, erläutert die Erstinformation.
Warum gehören keine Gesundheitsdaten in das Anfrageformular?
Das Formular dient nur der Kontaktaufnahme. Gesundheitsdaten zählen zu den besonders geschützten personenbezogenen Daten, und für die erste Orientierung werden sie ebenso wenig gebraucht wie Schadendetails oder Vertragsnummern. Sind solche Angaben später für eine Beratung erforderlich, wird dafür ein sicherer Weg vereinbart.
Kann ich ein Erstgespräch vereinbaren, wenn meine Verträge woanders abgeschlossen wurden?
Ja. Auch wenn Ihre Verträge über einen anderen Vermittler oder direkt bei einem Versicherer bestehen, können Sie ein Erstgespräch vereinbaren. Einen Wechsel müssen Sie dafür nicht beabsichtigen. Ob und in welchem Umfang eine weitere Unterstützung sinnvoll ist, wird im Gespräch geklärt. Ob bestehende Verträge weiterlaufen, entscheiden Sie.
Was passiert, wenn MB Finance mir nicht weiterhelfen kann?
Auch das kann ein Ergebnis des Erstgesprächs sein, zum Beispiel wenn ein Anliegen außerhalb der angebotenen Themen liegt. Dann sagen wir Ihnen das. Für Sie entsteht daraus keine Verpflichtung.
Nächster Schritt
Ihr Thema persönlich einordnen.
Senden Sie uns eine kurze Anfrage ohne Gesundheits- oder Vertragsdaten. Wir melden uns für die Abstimmung des nächsten Schritts.