نقدینگی و ذخیره مالی
نگاهی ساختاریافته به امور مالی
مشاوره مالی که از هدفهای شما شروع میشود
تصمیم مناسب با جمعکردن بیشترین تعداد محصول به دست نمیآید؛ بلکه با دیدی روشن نسبت به هدفها، تعهدات و راهکارهای موجود آغاز میشود. ما این موضوعات را با شما مرتب و مسیرهای احتمالی را ساده توضیح میدهیم.
موضوعات مورد بررسی در مشاوره
وضعیت فعلی را بررسی میکنیم، هدفها را اولویتبندی میکنیم و مشخص میسازیم کدام موضوع مالی اکنون یا بعداً میتواند مهم باشد.
پوشش درآمد، خانواده و دارایی
برنامهریزی بازنشستگی و ساخت دارایی بلندمدت
جایگاه قراردادهای موجود
مقایسه با معیارهای روشن
بسته به موضوع، برای مثال میتوان دامنه پوشش، استثناها، انعطافپذیری، مدت و حقبیمه را بررسی کرد. اینها فقط مثالاند؛ معیارهای اصلی به شرایط شما و محصول مشخص بستگی دارند.
یک برنامه بهجای تصمیمهای جداگانه
هدف این است که بدانید کدام موضوع اولویت دارد، کدام موضوع میتواند صبر کند و برای مقایسه دقیقتر چه مدارکی لازم است. اجرا فقط زمانی انجام میشود که پس از توضیحات خودتان تصمیم بگیرید.
این مطالب فقط برای آشنایی عمومی است. موقعیتها و پوششهای ذکرشده مثال هستند؛ نیاز واقعی، شرایط بیمهنامه و مشاوره فردی تعیینکنندهاند. این متن درباره قیمت، پذیرش یا تأیید پوشش تصمیمی نمیدهد.
مسئول محتوا و شخص تماس
Mahdi Barzkar
مالک و کارگزار بیمه دارای مجوز طبق بند ۱ ماده ۳۴d قانون تجارت آلمان · شماره ثبت D-H3YB-K7WLO-18.
پرسشهای متداول
آیا باید از قبل دقیقاً بدانم چه میخواهم؟
خیر. گفتوگوی نخست میتواند برای مرتبکردن موضوعات و مشخصشدن پرسشهای باز استفاده شود.
آیا میتوانم قراردادهای فعلی را همراه داشته باشم؟
بله. مدارک موجود میتوانند در بررسی فردی بعدی کمک کنند. مدارک حساس را فقط از مسیر امنی ارسال کنید که مشخصاً برای این کار معرفی شده باشد.
گام بعدی
موضوع خود را با ما روشنتر کنید.
یک درخواست کوتاه و بدون اطلاعات پزشکی یا جزئیات قرارداد ارسال کنید. برای هماهنگی گام بعدی با شما تماس میگیریم.